Inzicht in toekomstig inkomen en vermogen
De financiële planning van Worrell & Jetten geeft u inzicht in uw inkomen en vermogen op de lange termijn. Door uw huidige en toekomstige situatie door te rekenen, kunt u de juiste financiële beslissingen nemen. Besluiten die nodig zijn om het scenario te bereiken dat u voor ogen heeft. Worrell & Jetten laat u zien welke keuzes u heeft om uw doel te bereiken, met welke consequenties. Het draaiboek voor later geeft u de zekerheid dat u alles goed heeft geregeld.
ToekomstadviesEen duidelijk plan is onmisbaar om uw financiën tijdig op orde te brengen. Bijvoorbeeld voor een gewenst inkomen op pensioendatum.
Antwoord op financiële vragen voor de toekomst
Een toekomstplan over inkomen en vermogen maakt u bewust van financiële aandachtspunten voor de lange termijn.
Wat is mijn inkomen na pensioendatum? Moet ik bijverzekeren in de vorm van een lijfrente of een bankspaarproduct om mijn levensstandaard te behouden? Wil ik eerder stoppen met werken? Behoud ik dan mijn levensstandaard? Wat houd ik over als ik mijn bedrijf verkoop? Kunnen mijn partner en ik hiervan leven? Kan ik nog steeds op vakantie? Kan ik geld schenken aan mijn kinderen? Wat gebeurt er als ik arbeidsongeschikt word of plotseling overlijd? Heeft mijn gezin dan nog voldoende inkomen? Is het nodig (bij) te verzekeren voor arbeidsongeschiktheid? Kan ik nog een levensverzekering afsluiten vlak voor overlijden?
Met dit soort vragen in uw hoofd is het tijd voor een inventarisatie. Met de financiële planning van Worrell & Jetten krijgt u antwoord op uw vragen en advies voor de juiste financiële beslissingen.
Een voorbeeld. Een ondernemer wil over 10 jaar stoppen met werken. Hij is dan 60 jaar en geniet dan nog geen pensioeninkomsten. De jaren tot zijn pensioendatum moet hij financieel kunnen overbruggen. Op basis van verschillende winstscenario’s van de onderneming hebben wij doorgerekend of stoppen op zijn 60ste tot de mogelijkheden behoorde.
Tijdig inzicht
Als u op relatief jonge leeftijd aan de toekomst denkt, kunt u de financiële koers nog verleggen. Dan kunt u nog beslissingen nemen of aanpassingen doen voor het gewenste inkomen en vermogen op lange termijn. Bijvoorbeeld bij pensionering, bij eerder stoppen met werken of bij arbeidsongeschiktheid. Op die momenten zelf is het te laat voor dergelijke keuzes. De waarde van onze financiële planning is dat u tijdig inzicht krijgt in uw financiële situatie op de lange en de korte termijn.
Advies over uw koersKennis van zaken voor gefundeerde keuzes
Of u nu een trouwe of nieuwe klant bent bij Worrell & Jetten, wij verdiepen ons intensief en met kennis van zaken in uw financiële situatie. In veel gevallen zijn uw gegevens grotendeels bij ons bekend. Bijvoorbeeld als wij uw administratie verzorgen en de jaarrekening opstellen. Of door de aangifte inkomstenbelasting voor u te verzorgen. Maar ook als dit niet het geval is, analyseren wij vakkundig uw inkomens- en vermogenspositie. Hiermee leggen wij de basis voor het financiële toekomstplan.
Vervolgens gaan wij in gesprek over uw wensen en behoeften. Wilt u in de toekomst kleiner gaan wonen? Wilt u meer gaan reizen als u met pensioen bent? Welk inkomen heeft u dan nodig om rond te kunnen komen? Wij inventariseren welke gegevens wij verder nodig hebben en maken afspraken over het verdere verloop van het adviestraject. Dankzij onze heldere communicatie en transparante prijsstelling weet u precies waaraan u toe bent. De consequenties van alternatieve routes rekenen wij voor u door, zodat u de juiste beslissingen kunt nemen. Het resultaat is een gefundeerde financiële planning die u rust geeft voor de toekomst.
De fiscale specialisten van Worrell & Jetten adviseren u met grote kennis van zaken. Wij zijn op de hoogte van de financiële mogelijkheden en consequenties. Ons team van fiscalisten, juristen en andere adviseurs helpen u zakelijk en privé op het juiste spoor met deskundige, praktische en betaalbare adviezen. Dat geeft zekerheid.
