Financiële planning
Met een financiële planning krijg je inzicht in jouw toekomstige inkomen en vermogen. Door jouw huidige en toekomstige situatie door te rekenen, kun je de juiste financiële beslissingen nemen. Besluiten die nodig zijn om het scenario te bereiken dat je voor ogen hebt. W&J laat je zien welke keuzes je hebt om jouw doel te bereiken, met welke consequenties. Het draaiboek voor later geeft u de zekerheid dat je alles goed hebt geregeld.
Wat is mijn inkomen na pensioendatum? Moet ik extra verzekeren in de vorm van een lijfrente of een bankspaarproduct om mijn levensstandaard te behouden? Wil ik eerder stoppen met werken? Wat houd ik over als ik mijn bedrijf verkoop? Kunnen mijn partner en ik hiervan leven? Kan ik nog steeds op vakantie? Kan ik geld schenken aan mijn kinderen? Wat gebeurt er als ik arbeidsongeschikt word of plotseling overlijd? Heeft mijn gezin dan nog voldoende inkomen? Is het nodig om (bij) te verzekeren voor arbeidsongeschiktheid? Kan ik nog een levensverzekering afsluiten vlak voor overlijden?
Met dit soort vragen in je hoofd is het tijd voor een inventarisatie. Met de financiële planning van W&J krijg je antwoord op jouw vragen en advies voor de juiste financiële beslissingen.
Een voorbeeld. Een ondernemer wil over 10 jaar stoppen met werken. Hij is dan 60 jaar en geniet dan nog geen pensioeninkomsten. De jaren tot zijn pensioendatum moet hij financieel kunnen overbruggen. Op basis van verschillende winstscenario’s van de onderneming hebben wij doorgerekend of stoppen op zijn 60ste tot de mogelijkheden behoorde.
Maar ook voor jouw nalatenschapsplanning is een financiële planning van belang. Heb je ruimte voor schenkingen aan jouw kinderen? Hoeveel vermogen laat je achter bij jouw overlijden? Met het antwoord op deze vragen kunnen wij bijvoorbeeld samen met jou een schenkingsplan opstellen en richting geven aan de inhoud van jouw testament.
Als je op relatief jonge leeftijd aan de toekomst denkt, kun je de financiële koers nog verleggen. Dan kun je nog beslissingen nemen of aanpassingen doen voor het gewenste inkomen en vermogen op lange termijn. De waarde van onze financiële planning is dat je tijdig inzicht krijgt in jouw financiële situatie op de lange en de korte termijn.
