Estate planning diensten

Vermogingsplanning helpt u en uw erfgenamen

Estateplanning betekent letterlijk vermogensplanning. Het huwelijksvermogensrecht, een schenkingsplan, de bedrijfsopvolging en een testament zijn allemaal onderwerpen die hierbij aan bod komen. W&J geeft je inzicht in jouw huidige situatie en in de fiscale en juridische mogelijkheden. Door de effecten van de verschillende opties in kaart te brengen, weet je de beste beslissingen voor jezelf, jouw familie en jouw onderneming te nemen. Wij helpen je fiscaal en juridisch met deskundige en praktische adviezen.

Beslissen voordat het nodig is

Op de juiste momenten de juiste stappen zetten. Dat is voor vermogensplanning, zeker gezien de fiscale wet- en regelgeving, geen eenvoudige opgave. De Estateplanners van W&J vormen een specialistisch team van deskundigen die op de hoogte zijn van alle actuele voorwaarden en opties, passend bij jouw wensen en mogelijkheden. Wij helpen je op weg met huwelijksvermogensrecht, een schenkingsplan, de bedrijfsopvolging en jouw (levens)testament. Als je eraan toe bent, maar lang voordat het (hopelijk) nodig is.

Financiële planning

Een financiële planning is toekomstgericht en geeft je inzicht in jouw inkomen en jouw vermogen op de lange termijn. Situaties zoals pensionering, eerder stoppen met werken, maar ook arbeidsongeschiktheid en overlijden komen ter sprake. Welk inkomen is dan wenselijk? Welk vermogen wil je dan hebben opgebouwd? Maar ook, welk vermogen blijft er over voor mijn erfgenamen en is er ruimte om te schenken aan mijn kinderen? Allemaal vragen waarop een financiële planning antwoord kan geven. Wij inventariseren je wensen en mogelijkheden en komen met een passend advies.

Samenwonen geregistreerd partnerschap en huwelijk

Voor welke samenlevingsvorm je ook kiest, in een samenlevingscontract en huwelijkse of partnerschapsvoorwaarden kun je afspraken maken over de verdeling van bezittingen en schulden. Deze documenten worden opgesteld door de notaris. De afspraken die je samen maakt, zijn van belang om vast te kunnen stellen wat ieders vermogen is in geval van echtscheiding, maar ook wat de omvang van de nalatenschap is bij overlijden. Wij kunnen je hierover adviseren en je begeleiden naar de notaris.

Testament

In het Burgerlijk Wetboek is het wettelijk erfrecht geregeld. Door een testament op te stellen, kun je hiervan afwijken. In een testament leg je vast welke erfgenamen welk vermogen erven en kun je bepalingen opnemen om erfbelasting te besparen.

Een testament speelt ook een belangrijke rol bij bedrijfsopvolging binnen de familie. Afhankelijk van de bepalingen in het testament kunnen je erfgenamen bijvoorbeeld in aanmerking komen voor fiscale faciliteiten.

Wij kunnen je hierover adviseren en je begeleiden naar de notaris.

Levenstestament

Een testament treedt pas in werking wanneer je bent overleden. Er kunnen zich echter omstandigheden voordoen waardoor je voor jouw overlijden al niet meer handelingsbekwaam bent als gevolg van fysieke of mentale problemen. Wie behartigt dan jouw belangen?

Wij kunnen je hierover adviseren en je begeleiden naar de notaris.

Bedrijfsopvolging

Er komt veel bij kijken om je opvolging goed te regelen. Een testament kan hierin duidelijkheid scheppen. Maar je kunt ook tijdens jouw leven jouw bedrijf al overdragen aan de volgende generatie. Er zijn diverse factoren die invloed hebben op dit proces, zoals de structuur en de waarde van jouw onderneming. Onder bepaalde voorwaarden kan er gebruik worden gemaakt van bedrijfsopvolgingsfaciliteiten voor de inkomstenbelasting en de schenkbelasting.

Wij kunnen je adviseren over een optimale structuur en je van A-Z begeleiden bij de overdracht van jouw onderneming aan de volgende generatie.

Schenken

Wil je iets extra’s doen voor jouw kinderen? Bij overlijden betalen jouw erfgenamen erfbelasting over hun erfdeel. Dit is progressief belast, wat betekent dat het belastingtarief stijgt naarmate het erfdeel toeneemt. Heb je veel vermogen, dan betalen jouw erfgenamen belasting in de hoogste tariefschijf. Door al tijdens jouw leven vermogen weg te schenken, beperk je de erfbelasting voor jouw erfgenamen.

Afwikkeling nalatenschap

Bij de afwikkeling van een nalatenschap komt een hoop kijken, zowel op juridisch als op fiscaal gebied. Niet iedere erfgenaam heeft deze kennis in huis. Daarnaast is dit emotionele tijd voor alle nabestaanden, waardoor het hoofd hier vaak ook niet naar staat.

Wij kunnen de erfgenamen ondersteunen bij de afwikkeling van de nalatenschap, maar deze indien wenselijk ook volledig uit handen nemen. Wij hebben hiervoor een RegisterExecuteur in dienst waarbij je met al jouw vragen terecht kunt!